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外汇杠杆

时间: 2020-05-14点击:137

“杠杆”这个词在证券市场和外汇市场的金融领域中时常出现,其本质在于用少量的资金进行更大金额的买卖。外汇交易中一定要了解“杠杆率”这个词,这里以美元外汇交易为例解释一下什么是杠杆率:在外汇交易中我们通常找一家可靠的外汇交易公司,然后在这公司存入一定的押金(保证金),就可以开始买卖了。最近的人民币对美元的汇率在1美元兑换7块人民币左右。我们假设我们存入的押金是700人民币。我们进行对美元的外汇买卖。
 

假设这时我们选择的杠杆率是10倍。杠杆率是10倍的时候我们存入的押金700元,我们可以进行700元的10倍,7000元的交易。而这种买卖方式就叫做杠杆。

账面上显示我们用了7000人民币去购买了1000美元。假设这个时候市场中美元升值,美元对人民币升值:1美元=7.5人民币,这时我们手中的1000美元可以兑换7500人民币。在这场交易中我们的收益500人民币。也就是说我们存入700人民币,通过运用10倍的杠杆率所完成的交易,所得利益为500人民币。我们的收益率为71.4%。
7.5×1000-7000=500  500/700=71.4%

如果美元下跌:1美元=6.5人民币

6.5×1000-7000=-500 损失从押金中扣除后,只剩200人民币了,损失了500人民币。这样看我们利用杠杆可以在短时间内获得较大的收益值,但是在市场行情不乐观的情况下,高杠杆将让投资者承担更大的损失。运用杠杆投资者既可以一瞬间赢得暴利,也可能面临着一瞬间血本无归。

2008年的金融危机中,雷曼兄弟的倒闭主要原因就是因为高杠杆,政府曾考虑提供财政援助帮助雷曼兄弟以避免更大的金融海啸。但他们发现要拯救雷曼兄弟,自己可能就要先破产,雷曼兄弟申请破产保护时,其杠杆率高得令人咋舌。雷曼兄弟提交给美国证券交易委员会的报告显示,2007 年年底之前,其杠杆率为30.7:1。这个比率在之前的几年持续攀升——2006 年为26.2:1,2005 年为24.4:1,2004 年23.9:1——导致的直接后果就是使银行处于经营险境,尤其是在与住房相关的市场中,因为存在大量的住房抵押贷款支持证券。

正因为如此各国在金融市场上对于杠杆的运用有着严格的控制。很多国家把杠杆率规定在20倍以下,也是希望借此规范投资者过激的投资行为。所以杠杆作为一把双刃剑,在使用中一定要谨慎
(来源:世界经理人)
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